銀行 融資 事業 計画 書 テンプレート

銀行融資のための事業計画書テンプレート作成ガイド

銀行から融資を受けるためには、綿密に練られた事業計画書が不可欠です。「銀行融資 事業計画書 テンプレート」をキーワードに、この記事では、融資を成功させるためのテンプレートの作り方を、初心者にも分かりやすく解説します。難しそうに感じるかもしれませんが、ポイントを押さえれば誰でも作成可能です。ぜひ、この記事を参考に、融資獲得に向けて一歩踏み出しましょう。

銀行融資 事業計画書テンプレート：作り方のすべて

事業計画書は、銀行にとってあなたの事業の将来性を判断する重要な材料です。テンプレートを活用することで、効率的に、かつ効果的に事業の魅力を伝えられます。ここでは、事業計画書テンプレートの作り方を、必要な要素からデザイン、書き方、注意点まで、徹底的に解説します。

必要な要素の一覧

事業計画書には、銀行が融資判断に必要な情報が網羅されている必要があります。以下の要素は必ず含めるようにしましょう。

• 会社概要: 会社名、所在地、設立年月日、資本金、役員構成など、会社の基本情報。
• 事業概要: どのような事業を行っているのか、事業内容の詳細、競合との差別化ポイント。
• 経営理念・ビジョン: どのような価値を提供し、将来的にどのような姿を目指すのか。
• 市場分析: ターゲット市場の規模、成長性、競合状況など。
• 事業戦略: どのように目標を達成するのか、具体的な戦略と戦術。
• 財務計画: 過去の財務実績、将来の売上予測、費用予測、資金計画。
• リスク管理: 事業におけるリスクとその対策。
• 資金使途: 融資で得た資金をどのように活用するのか、具体的な計画。
• 返済計画: どのように融資を返済していくのか、具体的な計画。

デザインのポイント

事業計画書は、内容だけでなく見た目も重要です。

• 読みやすさ: フォント、文字サイズ、行間などを工夫し、読みやすいレイアウトにする。
• 視覚的な訴求力: 図表やグラフを効果的に活用し、情報を分かりやすく伝える。
• 一貫性: 全体を通して統一感のあるデザインにする。
• 企業イメージとの調和: ロゴやコーポレートカラーを使用し、企業イメージを表現する。

書き方の流れ

1. 情報収集: 必要な情報を集め、整理する。
2. 構成の作成: 必要な要素を洗い出し、構成を決定する。
3. 各項目の記述: 各項目について、具体的に記述する。
4. 推敲と修正: 全体を見直し、修正する。
5. 最終確認: 誤字脱字、数値の誤りなどを最終確認する。

使う場面

事業計画書は、銀行融資の申請だけでなく、以下のような場面でも活用できます。

• 新規事業の立ち上げ: 事業の実現可能性を検証し、具体的な計画を立てる。
• 経営戦略の見直し: 自社の現状を分析し、将来の目標を設定する。
• 投資家への説明: 事業の魅力を伝え、資金調達を成功させる。
• 社内向けの説明: 従業員の理解を深め、目標達成に向けて意識を共有する。

注意点

• 客観性: 感情的な表現は避け、客観的なデータや根拠に基づいて記述する。
• 具体性: 抽象的な表現は避け、具体的な数値や事例を用いて説明する。
• 正確性: 誤った情報や不確かな情報は記述しない。
• 実現可能性: 非現実的な目標や計画は立てない。
• 簡潔性: 無駄な情報を省き、簡潔にまとめる。

実践的な手順：銀行融資事業計画書テンプレートの作成

ここでは、実際に銀行融資用の事業計画書テンプレートを作成する手順をステップ形式で解説します。

ステップ1：情報収集と整理

まずは、必要な情報を集めましょう。会社概要、事業概要、市場データ、財務データなど、事業計画書に必要な情報を網羅的に収集します。収集した情報は、見やすいように整理しておきましょう。

ステップ2：構成の決定

次に、事業計画書の構成を決定します。上記の「必要な要素の一覧」を参考に、自社の事業内容に合わせて必要な項目を選び、構成を組み立てます。

ステップ3：各項目の記述

構成に基づいて、各項目を記述していきます。客観的なデータや根拠を基に、具体的に記述するように心がけましょう。特に財務計画は、銀行が重視するポイントなので、詳細かつ正確に記述する必要があります。

ステップ4：デザインの調整

内容が完成したら、デザインを調整します。フォントや文字サイズ、行間などを調整し、読みやすいレイアウトにしましょう。図表やグラフを効果的に活用することで、情報を分かりやすく伝えることができます。

ステップ5：推敲と修正

最後に、全体を見直し、修正します。誤字脱字や表現の曖昧な箇所がないか、内容に矛盾がないかなどを確認しましょう。第三者の意見を聞くのも有効です。

サンプルテンプレート

■ サンプルテンプレート（銀行 融資 事業 計画 書 テンプレート の例） 【タイトル】 銀行融資 事業計画書 テンプレート（〇〇株式会社）

【項目1】会社概要

• 会社名：〇〇株式会社
• 所在地：〇〇県〇〇市〇〇町
• 設立年月日：〇〇年〇〇月〇〇日
• 資本金：〇〇万円
• 代表者：〇〇 〇〇

【項目2】事業概要

• 事業内容：〇〇事業
• 強み：〇〇
• 競合との差別化：〇〇

【項目3】財務計画（今後3年間）

• 売上高予測：〇〇円、〇〇円、〇〇円
• 経常利益予測：〇〇円、〇〇円、〇〇円
• 資金計画：〇〇

【備考】

• 本計画は、現時点での予測に基づいて作成されています。
• 市場環境の変化により、計画が変更される可能性があります。

まとめ：融資成功への道

銀行融資を受けるための事業計画書作成は、決して簡単な作業ではありません。しかし、この記事で解説した手順とテンプレートを活用すれば、効果的な事業計画書を作成することができます。根拠に基づいた具体的な計画を立て、銀行にあなたの事業の将来性をアピールしましょう。