資金繰り表テンプレートを無料で！ 自作で必要な要素から作り方まで徹底解説
「資金繰り表」って、なんだか難しそう…と感じていませんか？ でも、会社のお金の流れを把握するには、資金繰り表はとっても重要なツールなんです！ そこで今回は、「資金繰り表 テンプレート 無料」をキーワードに、資金繰り表の必要性から、自分でテンプレートを作る方法まで、初心者さんにも分かりやすく解説します。
なぜ資金繰り表が必要なの？
資金繰り表は、会社のお金の「入ってくる」と「出ていく」を記録し、将来のお金の動きを予測するための表です。
- お金の流れを把握できる: 今、会社にどれくらいお金があって、どこから入ってきて、何に使っているのかが一目で分かります。
- 資金ショートを防げる: 将来のお金の動きを予測することで、「お金が足りなくなる！」という事態を事前に察知し、対策を立てることができます。
- 経営判断に役立つ: 資金繰り表を見ることで、無駄な支出を削減したり、資金調達のタイミングを計ったりするなど、経営判断に役立ちます。
資金繰り表テンプレートの作り方
「テンプレートなんて、難しそう…」と思うかもしれませんが、大丈夫！ 意外と簡単に作れるんです。
必要な要素の一覧
まずは、資金繰り表に必要な要素をリストアップしましょう。
- 収入の部:
- 売上収入
- その他の収入（借入金、補助金など）
- 支出の部:
- 仕入費用
- 人件費
- 経費（家賃、水道光熱費、広告宣伝費など）
- 借入金返済
- 期間:
- 月単位、週単位、日単位など、自社の状況に合わせて設定します。
- 残高:
- 期首残高（月初めの預金残高など）
- 期末残高（月末の預金残高など）
デザインのポイント
- 見やすさ重視: シンプルで見やすいデザインを心がけましょう。
- 色分け: 収入と支出を色分けすると、一目で分かりやすくなります。
- フォント: 読みやすいフォントを選びましょう。
- 罫線: 罫線を引くことで、表が見やすくなります。
書き方の流れ
- 収入と支出の項目を洗い出す: 上記の必要な要素を参考に、自社の収入と支出の項目を洗い出します。
- 期間を設定する: 月単位、週単位、日単位など、自社の状況に合わせて期間を設定します。
- 各項目の金額を記入する: 過去のデータや予測に基づいて、各項目の金額を記入します。
- 残高を計算する: 期首残高に収入を足し、支出を引いて期末残高を計算します。
使う場面
- 日々の資金管理: 毎日の資金繰りの状況を把握するために使用します。
- 資金調達の検討: 資金調達が必要かどうかを判断するために使用します。
- 経営改善の検討: 無駄な支出を削減するなど、経営改善のために使用します。
注意点
- 正確な情報: 正確な情報を基に作成することが重要です。
- 定期的な見直し: 定期的に見直しを行い、最新の情報に更新しましょう。
- 予測の精度: 予測の精度を高めるために、過去のデータや市場動向などを参考にしましょう。
実践的な手順：Excelで資金繰り表テンプレートを作ってみよう！
ここでは、Excelを使って簡単に資金繰り表テンプレートを作る手順をステップ形式で解説します。
ステップ1：Excelを起動し、新しいシートを開く
まずはExcelを起動し、「新しいブック」を選択して、新しいシートを開きましょう。
ステップ2：項目名を入力する
A1セルに「期」、B1セルに「収入」、C1セルに「支出」、D1セルに「残高」と入力します。 A2セル以降に、月（1月、2月…）などの期間を入力します。 B2セル以降に、売上、その他収入などの収入項目を入力します。 C2セル以降に、仕入費用、人件費、経費などの支出項目を入力します。
ステップ3：数式を入力する
D2セルに「=期首残高+SUM(B2:B〇) - SUM(C2:C〇)」と入力します。（〇はそれぞれの項目の最終行） D3セル以降は、D2セルをコピーして貼り付けます。
ステップ4：書式を整える
フォントの種類やサイズ、罫線などを設定して、見やすいように書式を整えます。 収入と支出を色分けすると、より見やすくなります。
ステップ5：保存する
作成したテンプレートを、分かりやすいファイル名で保存します。
サンプルテンプレート
■ サンプルテンプレート（資金繰り表の例）
【タイトル】 月次資金繰り表
【項目1】 期（1月、2月、3月…）
【項目2】 収入（売上、その他収入）
【項目3】 支出（仕入費用、人件費、経費）
【項目4】 残高（期首残高、期末残高）
【備考】 各項目の金額は、過去のデータや予測に基づいて記入してください。
このテンプレートを参考に、ぜひ自社に合った資金繰り表を作成してみてください。
資金繰り表は、会社のお金の流れを把握し、安定した経営を行うための強力なツールです。 この記事を参考に、ぜひ資金繰り表を作成し、活用してみてくださいね。
