収支計画書テンプレート作成ガイド：初心者でも簡単！自分に合ったテンプレートを作ろう
「将来のために、しっかりお金の管理をしたいけど、何から始めたらいいの？」
そう思っているあなたに朗報です！ 収支計画書テンプレートがあれば、家計の状況を把握し、無駄をなくし、将来の目標に向けて計画的に貯蓄していくことができます。
今回は、初心者の方でも簡単に、自分にぴったりの収支計画書テンプレートを作成する方法を解説します。 難しい知識は一切不要！ この記事を読めば、あなたも今日から収支計画を始められます。
なぜ収支計画書テンプレートが必要なの？
収支計画書とは、一定期間（通常は月単位や年単位）における収入と支出をまとめたものです。 これを作成することで、以下のようなメリットがあります。
- お金の流れを可視化できる: 毎月何にどれだけお金を使っているのか、一目で把握できます。
- 無駄な出費を発見できる: 無意識に使っていたお金や、削減できる項目が見つかります。
- 将来の目標を達成しやすくなる: 貯蓄目標を設定し、計画的に貯蓄を進めることができます。
- 経済的な不安を軽減できる: お金の状況を把握することで、将来に対する漠然とした不安を解消できます。
収支計画書テンプレートの作り方：５つのステップ
ここでは、収支計画書テンプレートを自分で作成するための手順を、わかりやすく解説します。
ステップ１：必要な要素を洗い出す
まずは、収支計画書に含めるべき要素をリストアップしましょう。 最低限必要な項目は以下の通りです。
- 収入: 給与、副業収入、年金、投資収入など
- 支出:
- 固定費: 家賃、住宅ローン、保険料、通信費、サブスクリプション費用など
- 変動費: 食費、交通費、娯楽費、交際費、医療費、被服費など
- 特別費: 冠婚葬祭費、旅行費、家電製品の購入費など
- 貯蓄: 貯蓄額、投資額など
- 備考: その他、特記事項
ステップ２：デザインのポイント
- シンプルで見やすいレイアウト: 複雑なデザインは避け、情報を整理して見やすくすることが重要です。
- 色分け: 収入と支出を異なる色で区別すると、視覚的にわかりやすくなります。
- フォント: 見やすいフォントを選び、文字の大きさを適切に調整します。
- 余白: 適度な余白を設けることで、見やすさが向上します。
ステップ３：書き方の流れ
- 収入を記入する: まずは、毎月の収入をすべて書き出します。
- 固定費を記入する: 毎月必ず発生する固定費を書き出します。
- 変動費を記入する: 過去の支出記録を参考に、変動費を予測して書き出します。
- 特別費を記入する: 予定されている特別費を書き出します。
- 貯蓄額を記入する: 毎月貯蓄する金額を書き出します。
- 収支を計算する: 収入合計から支出合計と貯蓄額を差し引き、収支を計算します。
ステップ４：使う場面
- 家計管理: 毎月の家計を把握し、無駄な出費を削減するために活用します。
- 貯蓄計画: 将来の目標（マイホーム購入、子供の教育費、老後資金など）に向けた貯蓄計画を立てる際に活用します。
- 節約目標の設定: 節約目標を設定し、達成度を記録するために活用します。
- ローンの返済計画: ローン返済計画を立て、返済状況を管理するために活用します。
ステップ５：注意点
- 正確な情報を記入する: 曖昧な情報ではなく、できる限り正確な情報を記入しましょう。
- 定期的に見直す: 収入や支出は常に変動するため、定期的に収支計画書を見直し、修正しましょう。
- 無理のない計画を立てる: 無理な節約計画は長続きしないため、現実的な範囲で計画を立てましょう。
- 継続することが大切: 収支計画は一度作って終わりではありません。継続的に管理することで、効果を発揮します。
実践的な手順：テンプレート作成ステップ
ここでは、実際にテンプレートを作成する手順をステップ形式で解説します。
ステップ１：使用するツールを選ぶ
- Excel: 表計算ソフトの定番。関数を使って自動計算も可能です。
- Google スプレッドシート: 無料で利用できるオンライン表計算ソフト。共有も簡単です。
- 手書き: 紙とペンを使って、自由に作成できます。
ステップ２：テンプレートを作成する
ここでは、Excel を使用したテンプレート作成例を紹介します。
- Excel を起動し、新しいワークシートを開きます。
- A1 セルに「収入」、B1 セルに「支出」、C1 セルに「貯蓄」、D1 セルに「備考」と入力します。
- A2 セル以下に収入項目（給与、副業収入など）を入力します。
- B2 セル以下に支出項目（家賃、食費、光熱費など）を入力します。
- C2 セルに貯蓄額を入力します。
- D2 セル以下に備考欄を入力します。
- A列とB列の合計を計算する数式を入力します (例：
=SUM(A2:A10)) - 必要に応じて、罫線や色を設定し、見やすく整えます。
ステップ３：テンプレートを保存する
作成したテンプレートを、名前を付けて保存します。
サンプルテンプレート
■ サンプルテンプレート（収支計画書の例）
【タイトル】 月間収支計画書
【項目：収入】
- 給与：〇〇円
- 副業収入：〇〇円
- その他：〇〇円
- 合計：〇〇円
【項目：支出】
- 家賃：〇〇円
- 食費：〇〇円
- 光熱費：〇〇円
- 通信費：〇〇円
- 交通費：〇〇円
- 娯楽費：〇〇円
- その他：〇〇円
- 合計：〇〇円
【項目：貯蓄】
- 貯蓄額：〇〇円
【項目：収支】
- 収入合計 - 支出合計 - 貯蓄額：〇〇円
【備考】
- 変動費は、過去の支出記録を参考に予測値を入力してください。
- 特別費は、予定されているものを事前に記入しておきましょう。
- 収支がマイナスの場合は、支出の見直しが必要です。
※ このテンプレートはあくまで一例です。ご自身の状況に合わせて項目を調整してください。
最後に
収支計画書テンプレートの作成は、決して難しいものではありません。 ぜひ、この記事を参考に、自分にぴったりのテンプレートを作成し、賢い家計管理を始めてみてください。 一歩踏み出すことで、きっと未来のあなたに感謝されるはずです。
