収支予算書テンプレート

収支予算書テンプレートで賢くお金を管理！作り方から活用法まで徹底解説

「お金の管理、ちゃんとできてるかな…」

家計簿をつけるのも続かないし、将来のために貯金もしたいけど、なかなかうまくいかない…。そんな悩み、ありませんか？

そんなあなたにおすすめなのが、収支予算書テンプレートです！

収支予算書は、収入と支出を事前に把握し、お金の流れをコントロールするための強力なツール。計画的に使うことで、無駄遣いを減らし、目標達成をサポートしてくれます。

この記事では、収支予算書テンプレートの作り方から、具体的な活用方法まで、初心者さんにもわかりやすく解説します。

収支予算書テンプレートって何？なぜ必要なの？

収支予算書とは、一定期間（通常は月単位または年単位）の収入と支出を予測し、まとめたものです。「予算」と名前についているように、未来のお金の流れを予測し、計画的に管理するために使います。

なぜ収支予算書が必要なのでしょうか？

お金の流れを「見える化」できる: どこからお金が入ってきて、何にどれだけ使っているのかが明確になります。
無駄遣いを減らせる: 予算を立てることで、本当に必要なもの、そうでないものを区別できます。
目標達成をサポート: 貯金や旅行など、目標金額を設定し、達成までの計画を立てやすくなります。
将来への不安を軽減: 将来のお金の流れを予測することで、漠然とした不安を解消できます。

収支予算書テンプレートの作り方

いざ、収支予算書を作ろうと思っても、何から始めたらいいかわからない…という方もいるかもしれません。

そこで、ここでは収支予算書テンプレートの作り方を、ステップごとに丁寧に解説していきます。

1. 必要な要素の一覧

収支予算書には、以下の要素を含めるのが一般的です。

収入: 給与、副業収入、年金、投資収入など、すべての収入源を記載します。
支出: 住居費、食費、交通費、通信費、娯楽費、教育費、医療費など、すべての支出項目を記載します。固定費と変動費に分けて考えると整理しやすいでしょう。
期日: いつお金が出入りするかを記載します。（月、日）
予算額: それぞれの項目に予算を立てます。
実績額: 実際に使った金額を記載します。
差額: 予算額と実績額の差を計算し、予算オーバーしている項目を把握します。

2. デザインのポイント

収支予算書は、継続して使うことが重要です。そのため、見やすく、使いやすいデザインを心がけましょう。

シンプルな構成: 複雑なデザインは避け、必要な情報をすぐに確認できるようにしましょう。
色分け: 項目ごとに色分けすると、見やすくなります。
フォント: 読みやすいフォントを選びましょう。
罫線: 罫線を引くことで、項目同士を区別しやすくなります。

3. 書き方の流れ

収入を書き出す: 給与や副業収入など、毎月（または毎年）決まって入ってくる収入をすべて書き出します。
支出を書き出す: 住居費、食費、交通費など、毎月（または毎年）発生する支出をすべて書き出します。固定費と変動費に分けて考えると整理しやすいでしょう。
予算額を設定する: 過去の支出実績などを参考に、それぞれの項目に予算額を設定します。
実績額を記録する: 実際に使った金額を記録していきます。
差額を計算する: 予算額と実績額の差を計算し、予算オーバーしている項目を把握します。
見直しを行う: 定期的に収支予算書を見直し、予算額の調整や改善を行いましょう。

4. 使う場面

収支予算書は、様々な場面で活用できます。

家計管理: 個人の家計を管理するために使用できます。
事業計画: 事業の収益性を評価するために使用できます。
プロジェクト管理: プロジェクトの予算を管理するために使用できます。

5. 注意点

予算は現実的に: 無理な予算を立てると、挫折の原因になります。
記録はこまめに: 毎日、または毎週、定期的に記録するようにしましょう。
見直しは定期的に: 経済状況やライフスタイルの変化に合わせて、定期的に見直しを行いましょう。

実践的な手順（ステップ形式）

テンプレートを用意する: 自分で作成するか、インターネットで無料のテンプレートをダウンロードしましょう。
収入を書き出す: 収入源と金額を書き出します。
支出を書き出す: 支出項目と金額を書き出します。固定費と変動費に分けて考えると整理しやすいでしょう。
予算額を設定する: 各項目に予算額を設定します。
実績額を記録する: 実際に使った金額を記録します。
差額を計算する: 予算額と実績額の差を計算します。
分析と改善: 差額を分析し、改善点を見つけます。
定期的な見直し: 少なくとも月に一度は、収支予算書を見直し、必要に応じて修正します。

根拠や理由を添えた解説

収支予算書は、単なる数字の羅列ではありません。それぞれの項目に、なぜその金額が必要なのか、なぜ予算オーバーしてしまったのかなど、理由を添えて記録することで、より効果的に活用できます。

例えば、「食費：予算3万円、実績4万円（外食が増えたため）」のように、理由を記録することで、今後の対策を立てやすくなります。

サンプルテンプレート

■ サンプルテンプレート（収支予算書テンプレートの例）

【タイトル】月間収支予算書（2024年5月）

【項目1】収入：給与　30万円

【項目2】支出：住居費　8万円

【項目3】支出：食費　3万円

【項目4】支出：交通費　1万円

【項目5】支出：通信費　1万円

【項目6】支出：娯楽費　2万円

【項目7】貯金：5万円

【備考】娯楽費は、飲み会などの交際費を含みます。節約を心がけましょう。

まとめ

収支予算書テンプレートは、お金の管理を楽にするための強力なツールです。この記事を参考に、あなたもぜひ収支予算書を作成し、賢くお金を管理してみてください。

最初は難しく感じるかもしれませんが、続けていくうちに必ず効果を実感できるはずです。頑張ってください！