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事業計画書融資テンプレート：作り方完全ガイド！融資成功への道筋を明確に
起業や事業拡大には資金調達が不可欠。そして、融資を受けるためには綿密な事業計画書が必須です。「でも、事業計画書って難しそう…」と思っていませんか？ ご安心ください！ 今回は、融資を成功に導くための事業計画書融資テンプレートの作り方を、初心者でも分かりやすく解説します。テンプレートを活用すれば、効率的に、そして効果的に事業計画書を作成できます。
なぜ事業計画書融資テンプレートが必要なのか？
融資担当者は、あなたの事業計画書を通して、事業の実現可能性や将来性、そして返済能力を判断します。テンプレートを使うことで、必要な情報を網羅的に、かつ論理的に伝えることができるため、融資担当者の理解を深め、信頼を得やすくなります。
事業計画書融資テンプレートの作り方：５つのステップ
ここからは、実際にテンプレートを作成する手順を解説します。
ステップ１：必要な要素を洗い出す
事業計画書に必要な要素は多岐にわたります。まずは、以下の項目を参考に、あなたの事業に必要な要素をリストアップしましょう。
- 会社概要: 会社名、所在地、代表者名、設立年月日など
- 事業概要: 事業内容、強み、弱み、市場規模、競合状況など
- 経営理念・ビジョン: 企業の存在意義、将来像
- 経営戦略: 目標達成のための具体的な計画
- マーケティング戦略: 顧客ターゲット、販売チャネル、プロモーション戦略
- 財務計画: 損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書（過去３年分と今後３年分の予測）
- 資金計画: 融資希望額、資金使途、返済計画
- 組織体制: 組織図、役員の経歴、従業員数
ステップ２：デザインのポイントを押さえる
見た目の美しさも重要です。以下のポイントを意識して、見やすく、分かりやすいデザインを心がけましょう。
- フォント: 読みやすいゴシック体や明朝体を使用
- 文字サイズ: 大きすぎず、小さすぎない適切なサイズを選ぶ
- 行間: 適度な行間を空けることで、文章が読みやすくなる
- 余白: 周囲に十分な余白を設けることで、見やすくなる
- 色使い: 派手な色は避け、落ち着いた色合いを使用する
- 図表: グラフや図表を効果的に活用する
ステップ３：書き方の流れを意識する
事業計画書は、論理的な構成で書くことが重要です。以下の流れを意識して、スムーズに読める文章を作成しましょう。
- 概要: 事業の概要を簡潔にまとめる
- 現状分析: 市場環境や競合状況などを分析する
- 戦略: 目標達成のための具体的な戦略を説明する
- 実行計画: 戦略を実行するための具体的な計画を立てる
- 財務計画: 財務予測に基づいて、資金計画を説明する
- リスク管理: 潜在的なリスクとその対策を説明する
ステップ４：使う場面を想定する
事業計画書は、融資だけでなく、投資家への説明や社内での情報共有など、様々な場面で使用されます。それぞれの場面で求められる情報や表現方法が異なるため、用途に合わせてテンプレートを調整しましょう。
ステップ５：注意点を確認する
以下の点に注意して、精度の高い事業計画書を作成しましょう。
- 客観性: 主観的な意見だけでなく、客観的なデータや根拠に基づいて記述する
- 具体性: 曖昧な表現は避け、具体的な数値や事例を用いる
- 実現可能性: 非現実的な計画は避け、実現可能な範囲で目標を設定する
- 整合性: 全体を通して矛盾がないように、整合性を保つ
- 最新情報: 最新の市場動向や法規制などを反映する
- 誤字脱字: 誤字脱字がないか、丁寧にチェックする
実践的な手順：テンプレート作成のステップバイステップ
- ExcelやWordなどのソフトを起動する。
- ステップ１で洗い出した要素を、大見出し（H2）として入力する。
- 各要素の下に、小見出し（H3）を入力する。
- デザインのポイントを参考に、フォントや文字サイズなどを設定する。
- 必要に応じて、表やグラフを挿入する。
- サンプルテンプレートを参考に、各項目に情報を入力する。
- 完成したテンプレートを保存する。
根拠や理由を添えた解説の重要性
各項目を記述する際には、必ず根拠や理由を添えましょう。例えば、市場規模を予測する際には、どのようなデータに基づいて予測したのか、その根拠を明示することで、計画の信頼性を高めることができます。
サンプルテンプレート：事業計画書融資テンプレートの例
以下は、事業計画書融資テンプレートの一例です。
■ サンプルテンプレート（事業 計画 書 融資 テンプレート の例）
【タイトル】
事業計画書（株式会社〇〇）
【1. 会社概要】
- 会社名：株式会社〇〇
- 所在地：〇〇県〇〇市〇〇町〇〇
- 代表者名：〇〇 〇〇
- 設立年月日：〇〇年〇〇月〇〇日
- 資本金：〇〇万円
【2. 事業概要】
- 事業内容：〇〇事業（〇〇の販売・サービス提供）
- 強み：〇〇の技術力、〇〇のネットワーク
- 弱み：〇〇の経験不足、〇〇の資金力不足
- 市場規模：〇〇市場は年間〇〇億円規模で、今後も成長が見込まれる。
- 競合状況：競合他社は〇〇社、〇〇社など。〇〇市場でのシェア拡大を目指す。
【3. 経営理念・ビジョン】
- 経営理念：〇〇を通じて、社会に貢献する
- ビジョン：〇〇市場でNo.1の企業になる
【備考】
このテンプレートはあくまで一例です。あなたの事業に合わせて、項目や内容を自由にカスタマイズしてください。財務計画については、専門家（税理士、会計士など）に相談することをおすすめします。
まとめ：テンプレートを活用して、融資成功を目指そう！
事業計画書融資テンプレートは、融資成功への第一歩です。今回ご紹介したテンプレートの作り方を参考に、あなたの事業に最適なテンプレートを作成し、融資審査を突破しましょう！ 成功を心から応援しています！
