銀行融資を成功させる！事業計画書テンプレートの作り方【例文付き】
「起業したい！」「事業を拡大したい！」そんな時に頼りになるのが銀行融資。でも、銀行に融資を申し込むには、しっかりとした事業計画書が必要不可欠です。
「難しそう…」「何から書けばいいの？」と不安に思っている方もいるかもしれません。でも大丈夫！この記事では、銀行が納得する事業計画書テンプレートの作り方を、初心者の方にもわかりやすく解説します。
なぜ事業計画書が必要なの？
銀行にとって、融資は投資です。あなたの事業が成功する見込みがあるかどうかを判断するために、事業計画書を細かくチェックします。
事業計画書は、あなたの事業の「羅針盤」であり、「プレゼンテーション資料」でもあるのです。
- 羅針盤として： 事業の方向性、目標、戦略を示す
- プレゼンテーション資料として： 銀行に事業の魅力を伝え、融資の必要性を理解してもらう
事業計画書テンプレートの作り方
それでは、実際に事業計画書テンプレートを作ってみましょう。
1. 必要な要素の一覧
事業計画書には、以下の要素を盛り込むようにしましょう。
- 会社概要： 会社名、所在地、設立年月日、代表者名など
- 経営理念・ビジョン： どのような会社を目指しているのか
- 事業内容： 具体的な事業内容、提供する商品・サービス
- 市場分析： 業界の現状、競合他社の状況、ターゲット顧客
- マーケティング戦略： どのように顧客を獲得するのか
- 経営戦略： 事業をどのように成長させるのか
- 財務計画： 売上予測、費用予測、資金計画（資金調達計画含む）
- 組織体制： 役員構成、従業員数
- リスクと対策： 事業におけるリスク、その対策
- 添付資料： 損益計算書、貸借対照表など
2. デザインのポイント
事業計画書は内容だけでなく、見た目も重要です。
- 見やすく、わかりやすいレイアウト： 行間を空けたり、重要な箇所は太字にするなど工夫しましょう。
- フォントの統一： 読みやすいフォントを選び、全体で統一感を出す。
- 図やグラフの活用： 数値データをわかりやすく伝えるために、積極的に活用しましょう。
- 色使い： 必要以上に色を使わず、落ち着いた色合いで統一しましょう。
3. 書き方の流れ
- 全体構成を決める： 上記の「必要な要素」を参考に、章立てを決める。
- 各項目の詳細を書き出す： 箇条書きでも構わないので、思いつくことを全て書き出す。
- 文章を整える： 箇条書きを基に、わかりやすく、説得力のある文章を作成する。
- 数値データの確認： 財務計画など、数値データに誤りがないか慎重に確認する。
- 第三者に見てもらう： 客観的な視点から、改善点を見つける。
4. 使う場面
- 銀行融資の申し込み： 最も一般的な用途です。
- 投資家へのプレゼンテーション： 事業への出資を募る際に使用します。
- 社内共有： 事業の方向性を従業員に共有するために使用します。
5. 注意点
- 根拠のある数字を使う： 売上予測などは、市場調査データなどを参考に、根拠のある数字を使用する。
- 楽観的な予測は避ける： 現実的な予測を立てる。
- 専門用語を避ける： 銀行担当者にもわかりやすい言葉で説明する。
- 誤字脱字に注意する： 細かい点ですが、印象を大きく左右します。
実践的な手順（ステップ形式）
- テンプレートの選定： インターネットで無料のテンプレートを探すか、自分で作成する。
- 会社概要の入力： 会社名、所在地、設立年月日などを正確に入力する。
- 経営理念・ビジョンの明確化： どのような会社を目指しているのか、具体的に記述する。
- 事業内容の詳細な説明： 提供する商品・サービス、ターゲット顧客、競合他社との差別化ポイントなどを説明する。
- 市場分析の実施： 業界の現状、競合他社の状況、ターゲット顧客のニーズなどを分析する。
- マーケティング戦略の策定： どのように顧客を獲得するのか、具体的な戦略を立てる。
- 経営戦略の策定： 事業をどのように成長させるのか、長期的な視点で戦略を立てる。
- 財務計画の作成： 売上予測、費用予測、資金計画などを詳細に作成する。
- 組織体制の構築： 役員構成、従業員数などを明確にする。
- リスクと対策の検討： 事業におけるリスクを洗い出し、その対策を具体的に検討する。
- 添付資料の準備： 損益計算書、貸借対照表などの必要書類を準備する。
- 完成した事業計画書の確認： 誤字脱字がないか、内容に矛盾がないか、第三者に確認してもらう。
サンプルテンプレート
■ サンプルテンプレート（事業 計画 書 銀行 テンプレート の例）
【タイトル】 事業計画書（〇〇株式会社）
【項目1】会社概要
- 会社名：〇〇株式会社
- 所在地：〇〇県〇〇市〇〇町〇〇番地
- 設立年月日：〇〇年〇〇月〇〇日
- 代表者名：〇〇 〇〇
【項目2】事業内容
- 〇〇事業
- 〇〇事業
【項目3】財務計画（3年間の売上予測）
- 1年目：〇〇〇万円
- 2年目：〇〇〇万円
- 3年目：〇〇〇万円
【備考】 上記はあくまでサンプルです。貴社の事業内容に合わせて、項目や内容を修正してください。特に財務計画は、根拠のある数字に基づき、詳細に記述することが重要です。
まとめ
事業計画書は、銀行融資を成功させるための重要なツールです。この記事を参考に、銀行が納得する事業計画書を作成し、あなたの事業を大きく飛躍させてください！
