キャッシュフロー表テンプレート

キャッシュフロー表テンプレート作成ガイド：資金繰りを「見える化」しよう！

「キャッシュフロー表って難しそう…」と思っていませんか？実は、ちょっとしたコツを掴めば、誰でも簡単に作れるんです！この記事では、キャッシュフロー表のテンプレート作成方法を、初心者さんにもわかりやすく解説します。資金繰りを把握し、健全な経営を目指しましょう！

1. なぜキャッシュフロー表が必要なの？

キャッシュフロー表は、会社や個人の「お金の流れ」を把握するための重要なツールです。

お金の出入りが明確になる: どこからお金が入ってきて、どこへ出て行っているのかがひと目で分かります。
資金繰りの問題点が発見できる: 黒字倒産を防ぐために、事前に資金不足の兆候を察知できます。
経営判断の材料になる: 将来の資金計画を立てる際に、過去のキャッシュフローを参考にすることができます。

つまり、キャッシュフロー表は、お金に関する「健康診断」のようなもの。定期的にチェックすることで、安心して事業を進めることができます。

2. キャッシュフロー表テンプレートの作り方

自分でテンプレートを作成することで、自分のビジネスに合った使いやすい表を作ることができます。

2.1 必要な要素の一覧

まずは、キャッシュフロー表に必要な要素を確認しましょう。

期間: 月次、四半期、年次など、分析したい期間を設定します。
収入（キャッシュインフロー）: 売上、借入金、資産売却など、お金が入ってくる項目を記載します。
支出（キャッシュアウトフロー）: 仕入、給与、家賃、税金など、お金が出ていく項目を記載します。
期首残高: 開始時点での現預金残高を記載します。
期末残高: 期間終了時点での現預金残高を記載します。
資金収支（差額）: 収入から支出を差し引いた金額を記載します。

2.2 デザインのポイント

見やすさ: シンプルで分かりやすいデザインを心がけましょう。
色分け: 収入と支出を色分けすると、視覚的に区別しやすくなります。
フォント: 読みやすいフォントを選びましょう。
余白: 適度な余白を設けることで、スッキリとした印象になります。

2.3 書き方の流れ

期間を設定する: 月次、四半期、年次など、分析したい期間を設定します。
収入を記載する: 売上、借入金、資産売却など、お金が入ってくる項目を記載します。
支出を記載する: 仕入、給与、家賃、税金など、お金が出ていく項目を記載します。
期首残高を記載する: 開始時点での現預金残高を記載します。
資金収支を計算する: 収入から支出を差し引いて、資金収支を計算します。
期末残高を計算する: 期首残高に資金収支を足して、期末残高を計算します。

2.4 使う場面

日々の資金繰り管理: 毎日の現金の出し入れを記録することで、資金不足を事前に防ぐことができます。
経営状況の把握: 過去のキャッシュフロー表を分析することで、経営状況を把握し、改善策を検討することができます。
銀行への融資申請: 銀行にキャッシュフロー表を提出することで、融資の審査がスムーズに進むことがあります。

2.5 注意点

正確性: 正確な数値を入力するように心がけましょう。
継続性: 定期的にキャッシュフロー表を作成することで、資金繰りの変化を把握することができます。
分析: 作成したキャッシュフロー表を分析し、改善点を見つけ出すことが重要です。

3. 実践的な手順：Excelでキャッシュフロー表を作ってみよう！

Excelを使って、簡単にキャッシュフロー表を作ることができます。

ステップ1：Excelを起動し、新しいシートを開きます。

ステップ2：項目名を入力します。

項目	内容
期間	(例) 2023年4月～2023年6月
期首残高	(例) 1,000,000円
収入	売上、借入金、その他収入などを記載
支出	仕入、給与、家賃、税金、その他支出などを記載
資金収支	収入 - 支出（計算式：=SUM(収入の範囲) - SUM(支出の範囲)）
期末残高	期首残高 + 資金収支（計算式：=期首残高のセル + 資金収支のセル）

ステップ3：数値を入力します。

各項目に該当する数値を入力します。

ステップ4：計算式を入力します。

資金収支と期末残高のセルに、上記の計算式を入力します。

ステップ5：書式設定を行います。

見やすいように、フォントの種類や色、罫線などを設定します。

4. サンプルテンプレート

■ サンプルテンプレート（キャッシュフロー表テンプレートの例）

【タイトル】四半期キャッシュフロー表

【項目1】期間：2023年4月～2023年6月

【項目2】期首残高：1,000,000円

【項目3】収入：

売上：5,000,000円
借入金：1,000,000円
その他収入：100,000円合計：6,100,000円

【項目4】支出：

仕入：2,000,000円
給与：1,500,000円
家賃：500,000円
税金：300,000円
その他支出：200,000円合計：4,500,000円

【項目5】資金収支：1,600,000円

【項目6】期末残高：2,600,000円

【備考】

このテンプレートはあくまで一例です。
必要に応じて項目を追加・修正してください。
定期的に見直し、改善していくことが重要です。

5. まとめ：キャッシュフロー表で資金繰りをスマートに！

キャッシュフロー表は、資金繰りを把握し、健全な経営を行うための強力なツールです。この記事を参考に、ぜひ自分だけのキャッシュフロー表テンプレートを作成し、資金繰りの「見える化」を実現してください。最初は難しく感じるかもしれませんが、継続していくことで、必ず資金繰りの改善に繋がるはずです！