支払予定表テンプレート

支払予定表テンプレートで資金繰りを楽に！作り方から活用例まで徹底解説

「今月の支払、何がいくらだっけ…？」

個人事業主の方や中小企業の経理担当者の方にとって、資金繰りは常に頭を悩ませる問題ですよね。そんな悩みを解決してくれるのが「支払予定表」です。

支払予定表があれば、今後の支払いを一目で把握でき、資金ショートのリスクを減らすことができます。

今回は、支払予定表テンプレートをキーワードに、テンプレートの作り方をわかりやすく解説します。必要な要素からデザインのポイント、書き方の流れ、使う場面、注意点まで、これさえ読めばあなたもすぐに支払予定表を作成・活用できます！

なぜ支払予定表が必要なの？メリットを解説

支払予定表を作成することで、以下のメリットが得られます。

資金繰りの見える化: いつ、いくらの支払いがあるのかを明確に把握できます。
資金ショートの防止: 支払いのタイミングを事前に把握することで、資金不足に陥るリスクを減らせます。
計画的な資金運用: 支払いに備えて資金を準備できるため、余裕を持った資金運用が可能です。
経営判断のサポート: 将来の資金状況を予測することで、投資や融資などの経営判断を的確に行えます。

支払予定表テンプレートの作り方：5つのステップ

支払予定表は、Excelなどの表計算ソフトや、会計ソフトの機能を使って作成できます。ここでは、Excelで自作する場合のステップを解説します。

ステップ1：必要な要素を洗い出す

まずは、支払予定表に含めるべき要素を洗い出しましょう。以下の項目は必須です。

支払日: 実際に支払いを行う日付。
取引先: 支払いの相手先。
支払内容: 何に対する支払いなのか（例：仕入代金、家賃、給与）。
支払金額: 支払う金額（税込）。
支払方法: 銀行振込、クレジットカード、現金など。
備考: 支払に関する特記事項（例：請求書番号、分割払い）。

これらの項目に加えて、必要に応じて勘定科目や担当者などの項目を追加すると、より詳細な管理ができます。

ステップ2：デザインのポイント

見やすい支払予定表を作成するために、以下のデザインのポイントを意識しましょう。

フォント: 読みやすいゴシック体や明朝体を使用する。
色: 背景色や文字色は、見やすさを考慮して選択する。
罫線: 適切な罫線を使用することで、項目を区別しやすくする。
セルの幅: 各項目の内容に合わせて、適切なセルの幅を設定する。
並び替え: 支払日順に並び替えることで、時系列順に支払いを把握できる。
フィルター: 必要な情報を絞り込んで表示するために、フィルター機能を活用する。

ステップ3：書き方の流れ

支払予定表は、以下の流れで作成していきます。

日付を入力: 支払日を入力します。
取引先名を入力: 支払先の名前を入力します。
支払内容を入力: 支払いの内容を具体的に入力します。
支払金額を入力: 支払う金額を入力します。
支払方法を入力: どのような方法で支払うかを入力します。
備考を入力: 必要に応じて、備考欄に特記事項を入力します。

ステップ4：使う場面

支払予定表は、以下のような場面で活用できます。

日々の経理業務: 支払いの記録や管理。
資金繰り計画の作成: 将来の資金状況を予測し、資金調達の計画を立てる。
銀行融資の審査: 融資を受ける際に、資金計画を説明する資料として。
経営会議での報告: 会社の資金状況を把握し、経営判断の材料として。

ステップ5：注意点

支払予定表を作成・利用する際には、以下の点に注意しましょう。

正確な情報を入力する: 入力ミスがあると、資金繰りに影響が出る可能性があります。
定期的に更新する: 支払いの状況は常に変化するため、定期的に更新することが重要です。
複数の担当者で共有する: 経理担当者だけでなく、経営者や営業担当者など、関係者で共有することで、より効果的に活用できます。
セキュリティ対策を施す: 重要な情報が含まれるため、パスワードを設定するなど、セキュリティ対策を徹底しましょう。

実践的な手順：Excelで支払予定表を作成する

ここでは、Excelを使って実際に支払予定表を作成する手順を具体的に解説します。

Excelを起動し、新規のワークシートを開きます。
A1セルに「支払日」、B1セルに「取引先」、C1セルに「支払内容」、D1セルに「支払金額」、E1セルに「支払方法」、F1セルに「備考」と入力します。
各項目の幅を調整します（列の幅を広げたり、フォントサイズを変更したり）。
A2セル以降に、実際の支払予定を入力していきます。
表全体を選択し、「データ」タブの「フィルター」をクリックします。
各項目にフィルターが設定され、必要な情報を絞り込んで表示できるようになります。
必要に応じて、合計金額を計算する数式を入力します。

根拠や理由を添えた解説

なぜ支払予定表が必要なのか？それは、資金繰りの改善に直結するからです。

特に中小企業や個人事業主にとって、資金繰りは生命線です。売上が上がっていても、支払いが滞れば倒産してしまう可能性もあります。

支払予定表を作成することで、将来の資金状況を予測し、必要な対策を事前に講じることができます。

例えば、支払いが集中する時期に備えて、資金調達を行ったり、支払条件を交渉したりすることができます。

また、支払予定表は、経営判断の材料としても役立ちます。投資や融資などの意思決定を行う際に、将来の資金状況を考慮することで、よりリスクを抑えた経営を行うことができます。

サンプルテンプレート：支払予定表

■ サンプルテンプレート（支払予定表テンプレートの例）【タイトル】支払予定表テンプレート

【項目1】支払日

【項目2】取引先

【項目3】支払内容

【項目4】支払金額（円）

【項目5】支払方法

【備考】請求書番号、振込手数料負担など

【備考】このテンプレートは、必要に応じて項目を追加・変更してください。例えば、勘定科目や担当者などを追加すると、より詳細な管理ができます。

まとめ：支払予定表を活用して、安定した経営を！

支払予定表は、資金繰りを改善し、安定した経営を実現するための強力なツールです。

今回ご紹介したテンプレートの作り方を参考に、ぜひ自分に合った支払予定表を作成し、日々の経理業務に役立ててください。

資金繰りの悩みが解消され、より安心して事業に取り組めるようになることを願っています！