予算書テンプレート

予算書テンプレート作成完全ガイド：初心者でも簡単！

予算書って聞くと、なんだか難しそう…と感じていませんか？でも大丈夫！予算書は、あなたの目標達成をサポートする強力なツールなんです。今回は、誰でも簡単に予算書テンプレートを作成できるように、その作り方から具体的なサンプルまで、わかりやすく解説していきます。予算書を味方につけて、夢を叶えましょう！

1. 予算書とは？なぜ必要？

予算書とは、一定期間の収入と支出を予測し、まとめたものです。家計簿の延長線上にあるもの、と考えるとイメージしやすいかもしれません。

予算書を作成することで、以下のようなメリットがあります。

お金の流れを把握できる: 何にどれだけお金を使っているのか、一目でわかります。
無駄な支出を削減できる: 予算と実績を比較することで、無駄な支出を発見しやすくなります。
目標達成をサポートする: 旅行や貯金など、目標達成のために必要な金額を把握し、計画的に貯蓄できます。
資金繰りの計画を立てられる: 事業の場合、将来的な資金不足を予測し、対策を立てることができます。

2. 予算書テンプレートの作り方：5つのステップ

予算書テンプレートは、自分に合ったものを作るのが一番です。ここでは、テンプレートを作成するための5つのステップを詳しく解説します。

2.1 必要な要素の一覧

まず、予算書に必要な要素を洗い出しましょう。基本的な要素は以下の通りです。

期間: 予算期間（例：1ヶ月、1年間）を明確にします。
収入: 給与、事業収入、投資収入など、全ての収入源を記載します。
支出: 固定費（家賃、光熱費、通信費など）と変動費（食費、娯楽費、交通費など）を分け、項目ごとに金額を記載します。
差額: 収入から支出を引いた金額を記載します。プラスであれば黒字、マイナスであれば赤字です。
備考: その他、特記事項やメモなどを記載します。

2.2 デザインのポイント：見やすさが重要！

予算書は、定期的に見直すものなので、見やすさが非常に重要です。

シンプルで見やすいレイアウト: 余計な装飾は避け、シンプルで見やすいレイアウトを心がけましょう。
色分けの活用: 項目ごとに色分けすると、見やすくなります。ただし、色数を増やしすぎると逆に見づらくなるので注意が必要です。
フォントの選択: 見やすいフォントを選びましょう。ゴシック体や明朝体など、用途に合わせて使い分けるのもおすすめです。
罫線の活用: 罫線を使うことで、項目同士の区切りを明確にし、見やすくすることができます。

2.3 書き方の流れ：順序立てて記入しよう！

期間を設定する: 予算期間を明確にしましょう。
収入を記入する: 全ての収入源を洗い出し、金額を記入します。
支出を記入する: 固定費と変動費を分け、項目ごとに金額を記入します。過去の支出データなどを参考に、できるだけ正確な金額を予測しましょう。
差額を計算する: 収入から支出を引いて、差額を計算します。
見直しと修正: 定期的に予算と実績を比較し、必要に応じて修正します。

2.4 使う場面：どんな時に役立つ？

予算書は、様々な場面で役立ちます。

家計管理: 個人の家計管理はもちろん、家族の家計管理にも役立ちます。
事業計画: 新規事業の立ち上げや、既存事業の拡大など、事業計画を立てる際に役立ちます。
プロジェクト管理: プロジェクトの予算を管理する際に役立ちます。
団体運営: NPO法人や自治会など、団体の予算を管理する際に役立ちます。

2.5 注意点：正確な情報を！

予算書を作成する上で、特に注意すべき点は以下の通りです。

正確な情報を記入する: できるだけ正確な情報を記入するように心がけましょう。
収入を過大に見積もらない: 収入は、確実に入ってくる金額のみを記入しましょう。
支出を過小に見積もらない: 支出は、できるだけ多めに見積もっておきましょう。
定期的に見直す: 予算書は、定期的に見直すことが重要です。

3. 実践的な手順：ステップ形式で解説

それでは、実際に予算書テンプレートを作成してみましょう。ここでは、Excelを使った具体的な手順を解説します。

ステップ1：Excelを起動し、新規ファイルを作成する

ステップ2：必要な項目を入力する

以下の項目を入力します。

期間
収入
- 給与
- 副業収入
- その他収入
支出
- 固定費
  - 家賃
  - 光熱費
  - 通信費
  - 保険料
  - その他固定費
- 変動費
  - 食費
  - 娯楽費
  - 交通費
  - 医療費
  - 被服費
  - その他変動費
差額
備考

ステップ3：数式を入力する

差額を自動計算するために、以下の数式を入力します。

差額 = 収入の合計 - 支出の合計

ステップ4：書式設定を行う

フォント、色、罫線などを設定し、見やすいように書式設定を行います。

ステップ5：テンプレートとして保存する

作成したファイルをテンプレートとして保存しておくと、次回以降も簡単に利用できます。

4. 根拠や理由を添えた解説：なぜそうするのか？

各項目を入力する際に、なぜその項目が必要なのか、根拠や理由を添えて解説します。

期間: 予算期間を明確にすることで、目標達成までの期間を意識することができます。
収入: 全ての収入源を把握することで、収入を増やすための対策を立てることができます。
支出: 固定費と変動費を分けることで、削減しやすい支出を見つけやすくなります。
差額: 差額を常に把握することで、資金繰りの状況を把握することができます。
備考: 特記事項やメモを記載することで、後から見直す際に役立ちます。

5. サンプルテンプレート：家計簿用

実際に使える予算書テンプレートのサンプルを掲載します。

■ サンプルテンプレート（家計簿の例）

【タイトル】家計簿テンプレート

【項目】

項目	予定金額	備考
期間	2024年5月
収入
給与	250,000
副業収入	10,000
その他収入	5,000
支出
家賃	80,000
光熱費	15,000
食費	30,000
娯楽費	20,000
その他支出	20,000
差額	150,000	収入合計-支出合計

【備考】

毎月5日に給与が振り込まれる
副業収入は変動あり
娯楽費は、友人との食事代や趣味の費用を含む

まとめ

予算書は、あなたの目標達成をサポートする強力なツールです。今回ご紹介したテンプレートを参考に、ぜひ自分だけの予算書を作成してみてください。きっと、お金の流れを把握し、無駄な支出を削減し、目標達成に近づくことができるはずです。