ライフプラン表テンプレートの作り方：将来設計をより明確にするために
将来の目標や夢を実現するためには、綿密なライフプランを立てることが重要です。そのライフプランを可視化し、進捗状況を把握する上で役立つのが「ライフプラン表」です。今回は、自分に合ったライフプラン表テンプレートの作り方をわかりやすく解説します。
ライフプラン表とは？ なぜ必要？
ライフプラン表とは、人生における様々なイベント（結婚、出産、住宅購入、 retirementなど）と、それらに伴う収入や支出を一覧にしたものです。将来のお金の流れを把握することで、目標達成に向けた具体的な計画を立て、無理のない資金計画を立てることができます。
- 将来の目標を明確にする: どんな人生を送りたいか、具体的な目標を設定する
- お金の流れを把握する: 収入と支出を予測し、将来の資金不足を回避する
- 目標達成のための行動計画: 目標達成のために、今何をすべきかを明確にする
ライフプラン表テンプレートの作り方
自分に合ったライフプラン表を作るためには、以下の要素を考慮しましょう。
必要な要素の一覧
- 基本情報: 年齢、家族構成、職業、年収など
- 収入: 給与、ボーナス、副収入、投資収入など
- 支出: 住居費、食費、教育費、娯楽費、保険料、ローン返済など
- イベント: 結婚、出産、住宅購入、子供の進学、転職、retirementなど
- 目標: 貯蓄目標、投資目標、旅行、起業など
デザインのポイント
- 見やすさ: シンプルでわかりやすいデザインを心がける
- カスタマイズ性: 自分のライフプランに合わせて項目を自由に追加・変更できる
- 可視化: グラフや図表を活用して、お金の流れを視覚的に把握できる
書き方の流れ
- 現状の把握: 収入、支出、資産、負債を正確に把握する
- 将来のイベント: 結婚、出産、住宅購入、子供の進学、retirementなど、将来起こりうるイベントを予測する
- 収入と支出の予測: 各イベントに伴う収入と支出を予測する
- 目標設定: 貯蓄目標、投資目標など、具体的な目標を設定する
- 計画の作成: 目標達成のために必要な行動計画を作成する
使う場面
- 将来設計: 結婚、出産、住宅購入、retirementなどのライフイベントを計画する
- 家計管理: 収入と支出を把握し、無駄遣いを減らす
- 資産運用: 貯蓄目標を達成するために、最適な投資方法を検討する
- 目標達成: 目標達成に向けて、定期的に進捗状況を確認する
注意点
- 正確な情報: 収入、支出、資産、負債など、正確な情報を基に作成する
- 現実的な予測: 将来の収入と支出は、現実的な範囲で予測する
- 定期的な見直し: ライフプランは、状況に合わせて定期的に見直す
- 専門家への相談: 必要に応じて、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談する
実践的な手順：ライフプラン表を作ってみよう
以下のステップに従って、自分だけのライフプラン表を作成してみましょう。
ステップ1：現状の把握
まず、現在の収入、支出、資産、負債を正確に把握します。家計簿アプリやエクセルなどを活用すると便利です。
ステップ2：将来のイベントと予測
将来起こりうるイベント（結婚、出産、住宅購入、子供の進学、retirementなど）を予測し、それぞれのイベントに伴う収入と支出を予測します。
ステップ3：テンプレートの作成
エクセルやスプレッドシート、またはライフプラン作成アプリなどを使って、ライフプラン表のテンプレートを作成します。上記で挙げた「必要な要素の一覧」を参考に、項目を自由にカスタマイズしましょう。
ステップ4：データの入力
ステップ1とステップ2で把握した情報をもとに、テンプレートにデータを入力します。
ステップ5：分析と改善
作成したライフプラン表を分析し、問題点や改善点を見つけます。例えば、将来資金が不足する可能性がある場合は、支出を減らす、収入を増やす、投資を行うなどの対策を検討しましょう。
ステップ6：定期的な見直し
ライフプランは、状況に合わせて定期的に見直すことが重要です。年に一度など、定期的に見直しを行い、常に最適なライフプランを維持しましょう。
サンプルテンプレート
以下に、ライフプラン表のサンプルテンプレートを紹介します。参考にしながら、自分に合ったテンプレートを作成してみてください。
■ サンプルテンプレート（ライフ プラン 表 テンプレート の例）
【タイトル】 ライフプラン表 (20代夫婦)
【項目1】
- 年齢: 28歳 (夫) / 26歳 (妻)
- 職業: 会社員 (夫) / 会社員 (妻)
- 年収: 500万円 (夫) / 400万円 (妻)
【項目2】
- 5年後の目標: 貯蓄1000万円、結婚式
- 10年後の目標: 住宅購入、子供1人
- 20年後の目標: 子供の大学進学、 retirement資金の準備
【項目3】
- 年間の貯蓄額: 150万円
- 投資割合: 株式50%、投資信託50%
【備考】 このテンプレートはあくまでサンプルです。それぞれのライフスタイルや目標に合わせて、自由に項目を追加・変更してください。定期的に見直しを行い、目標達成に向けて進捗状況を確認しましょう。
まとめ
ライフプラン表は、将来の目標を達成するための強力なツールです。自分に合ったテンプレートを作成し、定期的に見直すことで、より充実した人生設計を実現しましょう。
