エクセル家計簿テンプレート

エクセル家計簿テンプレートで賢くお金を管理！自分だけのオリジナルを作ろう

家計簿をつけるのは面倒…そう思っていませんか？でも、エクセル家計簿テンプレートを使えば、手軽にお金の流れを把握し、賢く管理することができます。市販のテンプレートも便利ですが、自分にぴったりのオリジナルテンプレートを作れば、さらに使いやすさが向上します！この記事では、エクセル家計簿テンプレートの作り方をステップ形式で解説します。

1. なぜエクセル家計簿テンプレートを作るのか？

なぜわざわざテンプレートを作る必要があるのでしょうか？それは、市販のテンプレートが必ずしもあなたのニーズに合致するとは限らないからです。

カスタマイズ性: 自分のライフスタイルや収入・支出に合わせて項目を自由に設定できます。
使いやすさ: 自分にとって一番使いやすいデザインや配置にできます。
モチベーションアップ: 自分で作ったものを使うことで、家計簿をつけるモチベーションを維持できます。

2. テンプレート作成に必要な要素

まずは、家計簿テンプレートに必要な要素を洗い出しましょう。

日付: 記録する日を記載します。
費目: 何にお金を使ったのかを分類します。(例：食費、交通費、娯楽費など)
収入: 給与や副収入など、収入源を記載します。
支出: 費目ごとの支出額を記載します。
摘要: 支出の内訳や詳細をメモします。(例：スーパーAで食料品購入)
残高: 収入から支出を引いた金額を表示します。
合計: 月ごとの収入合計、支出合計、残高を計算します。

3. デザインのポイント

見やすく、使いやすいデザインを心がけましょう。

色分け: 費目ごとに色分けすると、視覚的にわかりやすくなります。
フォント: 見やすいフォントを選びましょう。(例：メイリオ、游ゴシックなど)
罫線: 罫線を使って、表を区切りましょう。
文字の大きさ: 見やすいように、適切な文字の大きさを設定しましょう。

4. エクセル家計簿テンプレートの作り方【実践編】

ここからは、実際にエクセルで家計簿テンプレートを作る手順を解説します。

ステップ1: エクセルを起動し、新規ブックを開く

まずはエクセルを起動し、「新しいブック」を選択して新規ブックを開きましょう。

ステップ2: 列の見出しを入力する

A列から順に「日付」「費目」「収入」「支出」「摘要」「残高」といった見出しを入力します。

ステップ3: 費目のリストを作成する

別のシートに費目のリストを作成しておくと、入力が楽になります。費目は、食費、交通費、娯楽費、日用品費、家賃、光熱費、通信費、医療費、その他など、自分の生活に合わせて細かく分類しましょう。

ステップ4: 入力規則を設定する

費目の列に、作成した費目リストから選択できる入力規則を設定します。

費目の列を選択
「データ」タブの「データの入力規則」をクリック
「入力値の種類」で「リスト」を選択
「元の値」に費目リストの範囲を指定 (例: Sheet2!$A$1:$A$10)
「OK」をクリック

ステップ5: 数式を入力する

残高を自動計算するための数式を入力します。

2行目の残高セル (F2) に、最初の残高を入力 (例: 500000)
3行目の残高セル (F3) に、次の数式を入力: =F2+C3-D3 (F2: 前の行の残高, C3: 今月の収入, D3: 今月の支出)
F3セルを、必要な行数までコピー

ステップ6: 書式を設定する

見やすいように、セルの書式を設定します。

日付の表示形式を設定
金額の表示形式を設定 (通貨記号、カンマ区切りなど)
セルに色をつけたり、罫線を引いたりする

ステップ7: 合計欄を作成する

シートの下部に、月ごとの合計欄を作成します。SUM関数を使って、収入合計、支出合計、残高を計算します。

ステップ8: テンプレートを保存する

作成したテンプレートを、「ファイル」>「名前を付けて保存」で保存します。ファイル形式は「Excel テンプレート (*.xltx)」を選ぶと、次回からテンプレートとして利用できます。

5. 使う場面

このテンプレートは、日常的な家計管理だけでなく、以下のような場面でも役立ちます。

節約目標の設定: 費目を細かく分類することで、無駄な支出を見つけやすくなります。
予算管理: 月ごとの予算を設定し、実績と比較することで、計画的な支出を心がけることができます。
将来設計: 長期的な視点で家計を把握することで、将来の目標 (住宅購入、教育費、老後資金など) に向けた貯蓄計画を立てやすくなります。

6. 注意点

継続すること: 一番大切なのは、継続して家計簿をつけ続けることです。
正確性: できるだけ正確な情報を入力するように心がけましょう。
定期的な見直し: 定期的にテンプレートを見直し、自分のライフスタイルに合わせて改善しましょう。

■ サンプルテンプレート（エクセル家計簿テンプレートの例）

【タイトル】シンプル家計簿

【項目1】日付

【項目2】費目

【項目3】収入

【項目4】支出

【項目5】摘要

【項目6】残高

【備考】収入と支出を入力すると、残高が自動で計算されます。費目はプルダウンメニューから選択できます。月ごとの合計は、シート下部に自動で集計されます。

まとめ

エクセル家計簿テンプレートを作成することで、自分に合った使いやすい家計簿を手に入れることができます。この記事で紹介した手順を参考に、ぜひ自分だけのオリジナルテンプレートを作ってみてください。賢くお金を管理して、より豊かな生活を送りましょう！